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一文读懂绿色金融(附广东绿色金融简述)

北极星环保网  来源:粤开崇利论市    2020/10/21 9:26:56  我要投稿  
所属频道: 环保资本  关键词:绿色金融 绿色产业 绿色债券

北极星环保网讯:绿色金融发展概况

(一)绿色金融体系建设不断完善,环境效益凸显。《关于构建绿色金融体系的指导意见》,开启了中国绿色金融发展的新纪元。《绿色产业指导目录(2019年版)》奠定产业分类标准。绿色金融通过为推动新旧动能转换、污染防治、节能减排等项目提供综合性金融服务,社会和环境效益渐显。

(二)绿色金融市场规模不断扩大,未来空间广阔。绿色信贷稳步提升,2020年6月末,银行业金融机构绿色贷款余额为11.01万亿元,同比增长16.26%。绿色债券发行位居全球前列,2019年贴标绿色债券发行位列全球第一。绿色金融的未来空间仍然广阔,我国GDP每单位美元碳排放量仍和发达经济体有一定差距,绿色信贷、绿色债券占比较低,各项绿色金融工具仍有待开发。

绿色金融产品创新正当时

(一)绿色债券与绿色资产证券化。绿色资产证券化发行与创新态势迅猛,2019年发行量增长了3.5倍。基础资产品种不断丰富,涵盖了公共交通售票权益、绿色信贷资产、风电和太阳能租赁收益等。

(二)碳金融产品。碳金融产品种类品种日益丰富,包括碳债券、碳排放权质押融资、碳配额回购融资、碳基金、碳远期等。

(三)绿色基金与绿色PPP。我国各级政府发起绿色发展基金成为一种趋势,7月15日国家绿色发展基金设立。PPP产业投资基金可以分为金融机构联合企业设立、实体企业联合金融机构设立、政府引导金融机构设立等。

(四)绿色指数。绿色指数及产品不断涌现,环保产业、ESG、绿色债券、绿色环境相关指数较多。

(五)绿色保险。环保污染责任保险发展待推进,政策鼓励保险资金对绿色产业的投资力度。

绿色金融试点地区发展情况

2017年6月,国务院部署5省区建绿色金融改革创新试验区,浙江、江西、广东、贵州、新疆五省(区)的九个市(州、区)获批建立绿色金融改革创新试验区,探索具有区域特色的绿色金融发展模式,以绿色金融服务地方经济绿色转型。目前绿色金融改革试验区中的广州花都区、赣江新区、贵安新区等在绿色金融系统建设上均取得了较大进展,其中广州地区绿色金融改革步伐领先。

2019年,广州绿色金融改革创新试验区绿色贷款余额、绿色债券发行量和新增绿色保费收入三项指标在全国各试验区中均高居首位,环境权益交易市场发展最快,广州碳交所碳配额现货交易量累计成交突破1亿吨,排名全国首位,相关经验在广东全省范围内开始推广,强化绿色金融标准话语权,打造粤港澳绿色金融共同市场。在各项政策持续推动下,各个改革创新试验区绿色金融产业将持续发展,有望带动周边地区甚至全国绿色金融行业发展。

绿色金融产业发展及配置建议

做好绿色金融的发展工作,需要顶层设计,对未来的发展路径做好长期规划,引导银行、保险、证券基金等各类金融机构树立绿色发展的观念思维,积极创新,利用多元化的金融工具支持绿色企业与绿色项目。绿色信贷要强化信息披露,设置差异化考核,鼓励银行类机构在开展非绿色项目时,也充分有效评估其对环境和社会的综合影响;绿色债券市场发展潜力巨大,应该进一步推进国内外绿色债券标准的一体化,增强绿色债券基本信息的普及,引导养老金基金、银行、保险公司等长期大类资金对于绿色债券的长期投资;增加碳金融试点城市的推广,推进全国性碳交易市场的建立;加大企业的绿色保险的宣传,提供对绿色保险的财政补贴和税收优惠政策,增强绿色保险激励机制。在政策推进下,绿色金融产业有望加速发展,建议投资者关注绿色金融政策直接受益大金融行业龙头标的,同时关注节能环保、清洁生产和清洁能源等绿色产业优质标的。

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一、 绿色金融发展概况

(一)绿色金融体系建设不断完善,环境效益凸显

绿色金融是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动,即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。

2020年10月14日,高层领导在深圳特区建立40周年庆祝大会上,再次强调了把握中国特色社会主义经济特区建设规律需“践行绿水青山就是金山银山的理念,实现经济社会和生态环境全面协调可持续发展”。加强生态文明建设、坚持节能减排、推动绿色发展,是重要的国家战略之一,发展绿色产业,既是推进生态文明建设、打赢污染防治攻坚战的有力支撑,也是培育绿色发展新动能、实现高质量发展的重要内容。

在国际上,面对全球极端气候变化,2015年巴黎气候大会达成减排协议,195个国家一致同意控制温室气体排放。为了推动绿色发展,支持绿色产业和经济、社会可持续发展的绿色金融需求,2016年8月31日,人民银行、发展改革委等联合发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》,开启了中国绿色金融发展的新纪元。

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根据《关于构建绿色金融体系的指导意见》,绿色金融包括对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务,具体的金融工具有绿色信贷、绿色债券、绿色股票指数和相关产品、绿色发展基金、绿色保险、碳金融等。2019年3月,发改委发布了《绿色产业指导目录(2019年版)》及解释说明文件,将绿色产业划分为了六大类别,包括节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业、生态环境产业、基础设施绿色升级以及绿色服务。2020年5月,央行、发改委等《关于印发〈绿色债券支持项目目录(2020年版)〉的通知(征求意见稿)》,对分类再进行了细分。

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绿色金融通过为推动新旧动能转换、污染防治、节能减排等项目提供综合性金融服务,社会和环境效益渐显。根据《中国应对气候变化的政策与行动2019年度报告》,2018 年中国单位国内生产总值(GDP)二氧化碳排放(以下简称碳强度)下降 4.0%,比 2005 年累计下降45.8%,相当于减排 52.6 亿吨二氧化碳,非化石能源占能源消费总量比重达到14.3%,基本扭转了二氧化碳排放快速增长的局面。自2012年,央行发布《绿色信贷指引》以来,绿色信贷对于节能减排的贡献度逐步提高,2017年6月绿色信贷二氧化碳减排量达490.56万吨。

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(二)绿色金融市场规模不断扩大,未来空间广阔

绿色金融市场规模不断扩大,绿色信贷稳步提升。据人民银行统计,截至2020年6月末,全国银行业金融机构绿色贷款余额为11.01万亿元,同比增长16.26%;1-6月新增0.55万亿元,占同期企业和其他单位贷款增量的6.27%。绿色信贷行业投放上,2017年6月绿色信贷投放前三行业为绿色交通运输项目、战略新兴产业中的绿色信贷和可再生能源及清洁能源项目,投放金额分别为3.02万亿元、1.69万亿元、1.61万亿元,占比36.7%、20.1%、19.6%;紧随其后的是工业节能节水环保、垃圾处理及污染防治等项目,农业方面的绿色农业、绿色林业开发占比较小。

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绿色债券发行位居全球前列,绿色证券市场进一步发展。随着2016年起绿色债券市场的配套市场制度和监管体系逐步确立完善、标准化进程不断推进,绿色债券市场呈现爆发式增长,一跃成为世界最大的债券市场,2019年贴标绿色债券发行位列全球第一。2019年末,中国共发行绿色债券接近3000亿元,绿色债券存量规模超过8000亿元。当前绿色债券市场存量8760.9亿元,资产支持证券占比高达38.12%,系其较长的债券存续期和绿色金融工具创新所致,其次是公司债、企业债和金融债。1-10月新发行绿色债券量为1662.6亿元,略有下滑,主要是由于新冠疫情下,前期受到发行成本较低、绿色金融改革创新试验区等政策红利催化的商业银行绿色金融债券发行有所放缓,但是企业债、公司债仍保持较快增长。

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